资产配置与投资组合课程特色与背景

    课程目标：

    1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要

2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

3．通过常规理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据

    课程收益：

    1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心两大规划”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销

    2．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的

课程大纲

课程大纲

第一讲：通过资产配置提升SOW(钱夹份额)

第二讲：现金流管理配置

1．收支平衡

2．良好流动性

3．合理负债

第三讲：风险管理配置

1．风险应对法则

2．人生必备八张保单

3．保险保障面与保额确定

第四讲：投资管理配置

1．投资配置五部曲

1）了解客户

2）了解风险

3）了解目标

4）了解工具

5）了解时势

2．从核心需求配置资产

1）教育金配置

2）养老金配置