理财规划与资产配置课程培训课程特色与背景

    课程的主旨

    随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案。理财要对金融产品必须熟悉并掌握，以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标。

课程目标

1.投资理财的意义，特点

2.投资理财工具的选择

3.投资理财工具的运用

课程大纲

（一）理财基础：家庭财务状况分析

1.客户财务状况分析

2.个人资产负债表

3.现金流量表分析

4.财务比例分析

（二）个人理财工具

  1. 房产投资

  2.股票

3.基金

  4..保险

  5.投资决策

（三）个人理财规划