企业家财富管理（财富传承篇）课程特色与背景

    课程目标：

    1、分析财富传承的核心手段，并用案例说明不同手段的特色，让学员能自我选择合适的传承方法；扩展传承的范畴，让学员能延伸家族传承、精神传承等操作方法，并为家族永续打下基础；

2、学员能清楚认识三大类财富管理工具的作用，同时能运用这些工具为自己作财富传承操作；

课程大纲

课程大纲

第一讲：财富传承之传承篇

一、风险管理

1.人身风险

2. 传承风险

3.税务风险

二、高净值人士财富掠夺的十大风险

1.财富下落不明

2.婚姻分割财富

3.债务连带噩梦

4. 资产贬值风险

5. 公私不分危机

6.法律变化影响

7.家人内耗悲剧

8.传承落空后果

9.遗产税威胁

10. 败家子危机

讨论：高净值人士常见风险揭示与应对

第二讲：财富传承的核心意义

一、财富传承核心价值

二、传承的是什么东西

1.家业传承

2.财富传承

3.精神传承

第三讲：保险传承特点

一、保险规划流程

二、保险传承特点

1.明确性

2.避税功能

3.避债功能

案例：保险传承案例分享

第四讲：信托传承特征及操作

一、信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起

二、信托服务模式——家族信托

三、 银行金融服务四层次与家族信托服务差异

四、信托服务与信托产品区别

五、家族信托的操作价值

六、知名信托服务经典案例

1.罗斯查尔德家族信托案例

2.迈克尔杰克逊家族信托案例

3.“肥肥”沈殿霞家族信托案例

4. 王菲家族信托案例

七、家族信托财富传承价值

1. 财富传承基本模式差异

2. 家族信托财富传承优势

八、家族信托避税避债解读

1.家族信托遗产税规避

2.家族信托规避债务原因

九、海外知名家族信托机构

十、国内家族信托现状与发展

案例分享：国内知名人士家族信托案例